Кому отдать деньги в доверительное управление и на что обратить внимание?

Кому отдать деньги в доверительное управление и на что обратить внимание?

Доверительное управление собственностью является древней практикой, складывающейся еще в эпоху Крестовых походов. Рыцари того времени оставляли свою собственность родственникам или попечителям на время отсутствия, чтобы управляющие могли использовать имущество на благо их семей. В дальнейшем, данная практика приобрела другие формы применения, такие как защита собственности знати от конфискаций со стороны правителей и сокрытие собственности для уклонения от налогов.

Сегодня доверительное управление имеет широкий функционал, включающий в себя анонимность сделок, удобство совместного владения собственностью, сохранение капитала и создание фондов для благотворительных, финансовых и страховых целей. Одна из форм доверительного управления - управление капиталом на рынках Forex и ценных бумаг.

Однако, при выборе компании, предоставляющей услугу доверительного управления, необходимо обратить внимание на условия и средства, которые данная компания использует. Результативность такой инвестиции также является фактором, который нужно учитывать.

Таким образом, доверительное управление собственностью имеет длинную историю и широкий функционал. Использование данной практики в качестве инвестиции на рынках Forex и ценных бумаг может быть эффективным, но потребует внимательного выбора компании, предоставляющей подобную услугу.

Как использовать денежные средства в доверительном управлении?

Доверительное управление на финансовом рынке является временной передачей денежных средств управляющему лицу (например, финансово-кредитной организации или попечителю) с целью выполнения доходных операций в интересах бенефициаров.

Заметим, что доверенное лицо, зачастую получает денежную выгоду за счёт процентов от принесённого дохода, что мотивирует его выполнить обязанности на должном уровне.

В России переданная в доверительное управление собственность продолжает оставаться имуществом доверителя и не является отдельной категорией собственности.

Инвестировать на рынке можно через паевые инвестиционные фонды, через брокерские конторы на основе договора доверительного управления в ценные бумаги и в валюту на основе ПАММ-счетов. Последние упрощают процедуру передачи денежных средств на торговые счета в трастовое управление.

ПИФы — это специализированные фонды, созданные финансовой компанией на основе доверительного управления фондом. ПИФы выпускают инвестиционные паи, которые обеспечивают инвесторов пропорциональной долей собственности в фонде и соответствующим распределением прибыли от его инвестиционной деятельности.

Таким образом, ПИФы предоставляют возможность инвесторам участвовать в крупных фондовых сделках, извлекая прибыль при относительно небольших денежных вложениях, а учредителям ПИФов — консолидировать значительный объем денежных средств и увеличить имущественную стоимость фонда.

Однако, несмотря на привлекательные качества, ПИФы обладают и рядом «неудобных» характеристик. Кроме того, расходы на регулярную выплату вознаграждений доверительному управляющему, на регистрацию и депозитарное хранение сертификатов, а также другие ограничения, отпугивают определенную часть потенциальных инвесторов.

Вместо ПИФов, на крупнейших мировых рынках распространены ETF, которые представляют собой те же ПИФы, но их ценные бумаги более легкие, гибкие, эффективные и надежные. ETF-акции всегда привязаны к биржевым индексам, отражающим либо один из регионов мира, либо отрасль промышленности.

Создание фонда ETF — многоэтапный процесс, который включает в себя выбор индекса, определение бирж, сервис-провайдеров, специалистов по ликвидности фонда и групп участников. В России уже появились компании, занимающиеся доверительным управлением и подумывающие о необходимости создания отечественных ETF, «привязанных» к индексу РТС.

Таким образом, доверительное управление фондами представляет собой доступный и достаточно безопасный метод инвестирования, который может быть реализован через ПИФы или ETF-акции.

Фондовый рынок предлагает различные способы инвестирования денежных средств. Наравне с работой с ПИФами, альтернативой может стать инвестирование при профессиональной помощи брокерских контор или частных трейдеров, работающих на доверительном управлении.

Однако, если не учитывать риски, такие как отсутствие профессиональных знаний в самостоятельном выборе стратегии, страх, избыточный азарт и желание немедленно обогатиться, это может привести к потере контроля над собственными эмоциями и в результате - к растрате капитала.

Когда человек покупает доверительное управление у профессионалов фондового рынка, он иногда относится к их советам легкомысленно, требуя несвоевременно продать или купить ценные бумаги. Однако биржевая торговля требует очень ответственного отношения к таким вещам как знания, опыт и эмоции. В противном случае, человеческий фактор становится отрицательным и сводит на нет все потенциальные преимущества торговли на фондовом рынке.

Однако, более индивидуальный подход в пожеланиях, предпочтениях и советах инвестору, чем при использовании ПИФов – это главное преимущество доверительного управления на фондовом рынке. Там также нет государственных ограничений по диверсификации инвестиционных портфелей. А также возможность комбинировать различные виды ценных бумаг, например, акции различной ликвидности, облигации, опционы и фьючерсы. Тем не менее, при доверительном управлении на фондовом рынке, трастовым управляющим запрещено использовать маржинальную торговлю в форме игры на понижении цены.

Доверительное управление связано с меньшими рисками, связанными с непрофессионализмом или отсутствием достаточного времени у инвестора. В этом случае, главная задача инвестора заключается в правильном выборе доверительного управляющего, а не в самостоятельной купле-продаже ценных бумаг. Если выбор сделан правильно, конъюнктура рынка благоприятна, а инвестор не испытывает избыточных нервных метаний, то такая форма инвестирования может оказаться более прибыльной, чем инвестирование через ПИФы.

Для того чтобы войти на доверительное управление активами на фондовом рынке, инвестор должен иметь от 200 тысяч до 1,5 миллиона рублей, в зависимости от управляющей компании.

Альтернатива доверительному управлению на валютном рынке: система ПАММ-счетов

Возможность инвестировать не только в ценные бумаги на фондовом рынке, но и в валюты других государств на рынке Forex - это факт, о котором известно мало людей. Однако не все инвесторы являются профессионалами в этой области, и для них разработаны различные инвестиционные продукты, в том числе и система PAMM (Percent Allocation Management Module).

ПАММ-счета - это автоматические модули управления процентным распределением прибылей и убытков, которые имеют несколько существенных отличий от обычной инвестиционной практики. Вот некоторые из них:

  1. ПАММ-счет объединяет денежные средства нескольких инвесторов, и даже если их множество, то все они могут использовать единственный ПАММ-счет для вложения своих средств.
  2. ПАММ-счет может использоваться не только для объединения денежных средств одного доверителя с доверительным управляющим, но и для сделок своими собственными средствами, дублирующимися на счетах доверителей.
  3. Система безопасности автоматическая и запрещает доверительному управляющему передавать денежные средства на другие счета или обналичивать их. Однако он может совершать сделки от имени инвесторов.
  4. Несмотря на то, что риск от совершенных операций несет на себе доверитель в пределах внесенной им денежной суммы, может быть предусмотрена определенная коллективная ответственность.
  5. Каждый ПАММ-счет настроен на определенную рыночную стратегию, и организации, выполняющие роль доверительного управляющего, могут иметь несколько ПАММ-счетов. Это позволяет инвестору размещать свои средства на нескольких счетах, диверсифицируя свои риски.
  6. Работа ПАММ-счетов происходит прозрачно режиме реального времени - производится прием и возврат средств, и доступна полная статистика совершенных сделок.
  7. Высокодоходная торговля доверительных управляющих может быстро привлечь к консолидации денежные средства множества потенциальных инвесторов.

Выбирать систему ПАММ-счетов придется не только доверительную управляющую компанию, но и площадку, на которой размещены ПАММ-счета. Эта система включает тысячи доверительных управляющих, готовых с удовольствием привлечь ваши средства. Важно знать, что у каждого доверительного управляющего может быть несколько ПАММ-счетов. Определение правильной доступной инвестиционной стратегии и выбор лучшего управляющего может помочь инвесторам в получении высокой прибыли.

Как выбрать доверительную компанию: советы экспертов

Правильный выбор компании доверительного управления - залог успешных инвестиций

Это важное решение нужно принимать с учетом ряда критериев. Мы собрали для вас главные детали, которые необходимо учитывать при выборе компании доверительного управления.

Репутация и опыт

Важно обратить внимание на опыт и репутацию компании. Изучите, сколько лет компания работает на рынке, какие отзывы о ней существуют. По этим параметрам можно судить о стабильности и надежности компании.

Открытая отчетность

Также нужно обратить внимание на прозрачность деятельности компании. Рекомендуется выбирать компанию, которая публикует четкие и понятные отчеты о доходах и расходах, а также прозрачную схему заработка.

Системы ввода/вывода денежных средств

Разнообразие используемых систем ввода/вывода денежных средств имеет большое значение при выборе компании доверительного управления. Необходимо убедиться, что компания работает с удобными для вас платежными системами.

Юридическая регистрация

Компания должна быть юридически зарегистрирована. Это позволит вам иметь дополнительные гарантии на случай возможных проблем.

Сервис поддержки

Хорошая компания доверительного управления должна предоставлять своим клиентам поддержку. Поэтому необходимо уточнить наличие и функционал сервиса поддержки.

Отзывы о компании

Не стоит забывать, что отзывы о компании не всегда объективны. Поэтому к ним нужно относиться с долей здорового скептицизма, анализировать мнения нескольких источников, чтобы сформировать свое мнение.

Регулирование доверительного управления в России

В России доверительное управление является лицензируемой деятельностью, а значит, каждый доверительный управляющий (вне зависимости от того, является ли он частным трейдером или работает в финансово-кредитной организации) должен иметь наличие лицензии, выданной ФСФР.

Действия доверительных управляющих в России регулируются главой 53 Гражданского кодекса, согласно которой:

  • Согласно статье 1013, передача только денежных средств в траст является запрещенной практикой, если это не предусмотрено на законодательном уровне в законах «Об инвестиционных фондах», «О рынке ценных бумаг», «О банках и банковской деятельности» и других.
  • Согласно статье 1012, доверительные управляющие совершают сделки от своего имени со ссылкой на свою должность.
  • Согласно статьям 1016 и 1017, договор доверительного управления должен быть заключен в письменной форме в течение не более пяти лет, содержать описание имущества, в интересах которого будет осуществляться управление, а также форму и размер вознаграждения доверительного управляющего, если это предусмотрено законом. Если форма договора доверительного управления не соблюдается, то он признается недействительным.

Предупреждение: прежде чем подписывать контракты или финансовые инструменты, следует ознакомиться с рисками, связанными с высокой степенью неопределенности и возможной потерей всей суммы инвестированных денежных средств.

Фото: freepik.com

Комментарии (0)

Добавить комментарий

Ваш email не публикуется. Обязательные поля отмечены *